头顶光环 大肆敛财
——沈桂林特大集资诈骗案
海南省工商联副主席、海南省拍卖行业协会会长、海南省典当协会会长、海南省收藏协会会长、“跨越辉煌60年——推动海南品牌建设功勋人物”、“海南典当、拍卖、文化产业三个行业的领军人物”......沈桂林头顶各种光环和荣誉，大肆敛财8亿多元人民币，200多人上当受骗......
案情简介
2002年10月，沈桂林通过购买股权的方式，获得了海口泰特典当有限责任公司（以下简称泰特典当公司）60%的股份，并任总经理，后于2003年7月任法定代表人。2002年至2009年，沈桂林在泰特典当公司自有资金比较少的情况下，通过借款方式融资用于该公司的典当（抵押贷款）业务及偿还借款利息，并向出借人支付2%-3%的月息。2009年以后，沈桂林在明知泰特典当公司经营状况每况愈下、基本没有业务、资不抵债的情况下，通过本人招揽或公司员工、朋友等他人帮助招揽等方式，以其个人名义，并以泰特典当公司、海南泰达拍卖有限公司等关联公司做担保，承诺支付月息1.5%至4%不等利息，与被害人签订《借款协议》，向被害人借款。随着借款的本金及支付的利息越来越多，还款的压力也越来越大，为了能够借到更多的钱来偿还欠款，沈桂林不但积极要求公司员工、朋友等他人帮助招揽借款，而且将其用赃款购买的房产、汽车等用于抵押，继续借更多款项。
沈桂林收到借款后，未将所借款项用于典当业务，而是大部分用于偿还以前借款本金及利息，还用于购买房产、豪华汽车、字画等艺术品，并购买手表、钻戒等奢侈品，支付北京东方美丽道文化艺术有限公司、海南美丽道文化艺术有限公司等公司各项开支。至2013年12月，沈桂林的资金链断裂，再也无力支付。沈桂林一共向200多人非法集资8亿多元，造成被害人损失4亿多元。
作案手段
1、头顶光环，制造假象。沈桂林先后担任海南省工商联副主席、海南省拍卖行业协会会长、海南省典当协会会长、海南省收藏协会会长，并被评为“跨越辉煌60年——推动海南品牌建设功勋人物”、“海南典当、拍卖、文化产业三个行业的领军人物”，泰特典当公司获得了“海南诚信典当行”的称号和“品牌创建示范企业”。沈桂林及其名下的公司头顶各种光环和荣誉，给被害人以正派、实力雄厚的假象。为了骗取更多被害人的信任，沈桂林先后成立了海南美丽道文化艺术中心有限公司、北京东方美丽道文化艺术中心有限公司等公司，向被害人大谈发展文化产业，向多名知名艺术家购买字画，举办艺术展览，把自己包装成成功企业家的形象；还举办虚假的拍卖会，营造公司经营状况良好的假象。
2、伪造证件，骗取信任。为取得被害人的信任，以方便借到更多款项而不抽回本金，沈桂林找人制作多本虚假的房产证及不动产他项权证给出借人査阅。
3、小恩小惠，让公司员工、朋友等人帮忙招揽借款。随着借款的金额越来越多，还本付息的压力也越来越大。为了借到更多的款项，沈桂林经常在公司的会议上宣扬公司的业绩较好，并根据公司员工的表现给予数额不等的奖金，还让公司员工、朋友帮其招揽借款，使公司员工、朋友不但自己借钱给他，还协助他招揽借款。
案件査处
2014年4月，我局以沈桂林涉嫌集资诈骗罪，崔工年、于焰鑫、谈雄杰、陈小刚、刘莉、华超、杨玉林涉嫌非法吸收公众存款罪向海口市人民检察院移送审査起诉。2014年11月，海口市人民检察院以沈桂林涉嫌集资诈骗罪，崔工年、于焰鑫、谈雄杰、陈小刚、刘莉、华超、杨玉林涉嫌非法吸收公众存款罪向海口市中级人民法院提起公诉。2016年4月1日，海口市中级人民法院对该案做出一审判决。
法院认为，被告人沈桂林以非法占有为目的，虚构其名下企业经营状况良好的事实，以高额利息为诱饵，向210名被害人非法集资金额共计88182万元，造成被害人损失40815.595万元，其行为已构成集资诈骗罪，集资数额特别巨大，造成众多被害人巨额经济损失，犯罪情节特别严重，社会危害极大，应依法予以严惩；被告人崔工年、于焰鑫、谈雄杰、陈小刚、刘莉、华超、杨玉林等七人在明知沈桂林非法向社会公众吸收资金的情况下，仍为沈桂林的犯罪行为提供帮助并介绍他人向沈桂林提供借款，情节严重且涉案数额巨大，七被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。沈桂林犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；崔工年犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元；于焰鑫、谈雄杰、陈小刚、刘莉、华超、杨玉林犯非法吸收公众存款罪，均判处有期徒刑三年，缓刑五年至三年不等。
案件警示
沈桂林非法集资长达数年之久，使用其个人银行账户收取被害人的借款，并通过转账给被害人支付本金和利息，资金来源不明，进出频繁，数额巨大，符合可疑交易的特征，银行相关部门却没有进行监控，采取有效地措施；以用于典当业务为名，大肆借款，相关职能部门却没有有效的监控手段；加上被害人贪图高额的利息，给沈桂林非法集资的行为有了可乘之机。（海口市公安局经侦支队 谭传教）