反洗钱基础知识（七）—涉恐融资的可疑交易报告制度解读

反洗钱基础知识（七）

涉恐融资的可疑交易报告制度解读

法律依据：《反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

知识点列举：

问题	答案
恐怖融资的含义	Ø 主体：恐怖组织、恐怖分子或其他协助者 Ø 行为对象：资金或者其他形式财产 Ø 行为方式：资助、募集、占有、使用 Ø 行为目的：自助或协助恐怖分子/组织、恐怖主义/恐怖活动犯罪
可疑交易的上报标准（涉恐融资）	凡是与恐怖活动有关联的都应上报；无论所涉金额多少；（无论客户本身是不是恐怖分子；无论资金是来源于恐怖组织还是将流向恐怖组织；无论帮助恐怖活动是其真实目的还是潜在目的；无论目的是提供资金还是安置资金）
上报时间	交易发生后10个工作日内
需要立即报送的涉恐融资可疑交易	发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与有权机关监管的恐怖名单相关的

说明：涉恐融资的可疑交易上报中，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行。