编辑者: 2022/9/28 14:20:00 点击：535
人人了解反洗钱
安全意识记心间
说到反洗钱大家似乎都不陌生
但到底什么才是洗钱
什么是反洗钱
我们又该如何保护自己
远离洗钱陷阱呢？
一、什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、洗钱常见的手法？
?? 通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
?? 利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
??通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；
?? 利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
?? 利用虚拟货币交易洗钱；
?? 通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
三、洗钱的危害？
?? 洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；
?? 洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；
??洗钱活动不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；
?? 洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；
?? 洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。
四、洗钱有什么后果？
??提供资金账户的；
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
五、为什么要反洗钱？
?? 有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；
?? 有利于维护社会安全、社会信用；
?? 有利于维护金融安全、经济安全；
?? 有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。
六、如何保护自己，远离洗钱活动？
1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件；
2.如实填写您的身份信息；
3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
4.回答金融机构工作人员的合理提问。
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
1.他人盗用您的名义从事非法活动；
2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
4.您的诚信状况受损；
5.您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡、U盾、支付二维码进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户，不用自己的账户替他人提现，既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
若发现洗钱活动，可以向公安部门、反洗钱行政主管部门等有关部门进行举报，接受举报的部门应当对举报人和举报内容保密。
小伙伴们
要认真学习反洗钱知识
牢记防范方法
在日常生活、工作中擦亮眼睛
远离洗钱活动
共同防范打击洗钱犯罪行为
来源：清远日报